Nun ist es beschlossene Sache: Der Telefonmitschnitt wird auch für Anlageberater und -vermittler Pflicht. Mehrfach verschoben, ist die neue Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) entschieden. Der überarbeitete Entwurf ging ohne Änderung durch den Bundesrat. Was seit Anfang 2018 bereits für Banken und Sparkassen gilt, wird damit bei sämtlichen Anlagegeschäften Gesetz: Die Taping-Pflicht. Im Sinne eines besseren Anlegerschutzes und zur Erhöhung der Transparenz müssen auch Anlageberater entsprechende Telefongespräche aufzeichnen und archivieren. Die Kosten einer Geldanlage sollen für Verbraucher so nachvollziehbarer werden.
Der Bundesrat hat einer Übergangsfrist von zehn Monaten ab Veröffentlichung der neuen Verordnung im Bundesgesetzblatt zugestimmt. Anlageberater und -vermittler sind gut beraten, ihre ITK jetzt auf den Prüfstand zu stellen und sie rechtzeitig umzurüsten. So können sie sich entscheidende Wettbewerbsvorteile sichern und dem Stichtag entspannt entgegensehen.
Hier sind Anbieter und Hersteller von Telefonmitschnittlösungen gefragt. Zwar gibt es heute eine Reihe von Systemen, die die technischen Anforderungen an Mitschnitte erfüllen. Die Umsetzung muss jedoch auch den rechtlichen und regulatorischen Bedingungen standhalten. Auch die Aussicht auf eine schnelle Umsetzung dürfte für viele Finanzanlageberater ein relevantes Kriterium sein: Gefragt sind professionelle Lösungen, die sich schnell und flexibel in bestehende ITK-Infrastrukturen integrieren lassen. Gerade bei gewachsenen Infrastrukturen mit unterschiedlichen Telefonanlagen oder mehreren Standorten ist das ein nicht zu unterschätzendes Kriterium.
Idealerweise werden Lösungen erworben, mit denen Telefonate einfach und rechtssicher in den eigenen Räumlichkeiten unter Verwendung der eigenen Kommunikationslösung mitgeschnitten und für mehrere Jahre verwaltet werden können.
Welche zentralen Anforderungen muss die Telefonmittschnittlösung des Weiteren erfüllen? Ein ganz wesentlicher Aspekt ist ihre Sicherheit. Es wird zur Zeit noch evaluiert, welche Richtlinien und Vorgaben der Finanzmarktrichtlinie MiFID II entsprechend Berücksichtigung finden werden, höchste Sicherheitsstandards und datenschutzrechtliche Bestimmungen inklusive.
Fakt ist: Eine Mitschnittlösung darf nur das aufzeichnen, was vom Gesetzgeber erlaubt ist und sich auf das Anlagegeschäft beziehungsweise die Wertpapierdienstleistung bezieht. Beratungsfreie Bereiche sind ausgeschlossen. Ein schmaler Grat, der bei Zuwiderhandlungen ernsthafte rechtliche Konsequenzen nach sich zieht. Aus diesem Grund muss ein Taping-System in der Lage sein, zwischen Telefonaten zu unterscheiden. Systematische Voreinstellungen, sogenannte Prefilter, können dafür sorgen, dass nur Gespräche an vorher definierten Anschlüssen aufgezeichnet werden und einzelne Nummern oder feste Zeiträume gänzlich vom Mitschnitt ausgeschlossen werden.
Im Sinne eines wirksamen Anlegerschutzes sind die Aufnahmen vor unbefugtem oder missbräuchlichem Zugriff und vor Manipulationen zu schützen. Hier können ein Passwortschutz, eine verschlüsselte Speicherung und eine Fingerprint-Funktion, die auf nachträgliche Veränderungen der Mitschnitte hinweist, ihre Dienste leisten.
Fazit
In vielen Branchen und Unternehmen ist der Telefonmitschnitt als Mittel zur Qualitätssicherung längst etabliert. Im Kundenservice etwa, um die Qualität der Kommunikation zu bewerten und zu dokumentieren oder um Rechtssicherheit bei telefonischen Absprachen herzustellen. Die gesamte Finanzbranche steht bei Anlagegeschäften künftig in der Taping-Pflicht. Ob Gebot oder guter Wille – letztlich profitieren die Kunden. Und zufriedene Kunden sorgen für Wachstum und Erfolg.
Stephan Leschke, Vorstandsvorsitzender der Ferrari electronic AG
OfficeMaster CallRecording von Ferrari electronic ist ein modulares System, bestehend aus Hard- und Softwarekomponenten, das sich schnell in bestehende TK-Systeme integrieren lässt. Einmal installiert, können Telefonate einfach und rechtssicher in den eigenen Räumlichkeiten mitgeschnitten und für mehrere Jahre verwaltet werden. Die Lösung »made in Germany« erfüllt dabei alle technischen und rechtlichen Vorgaben wie sie z. B. für MiFID II gefordert wurden.
NEWS | KOMMUNIKATION | VERANSTALTUNGEN
Fax, SMS, Voicemail, Call Recording und Session Border Controller in einem Gerät
Ferrari electronic kündigt OfficeMaster Business Appliance an. Auf der CEBIT 2018 stellt der Berliner Unified-Communications-Spezialist Ferrari electronic die OfficeMaster Business Appliance vor und führt damit Fax, SMS, Voicemail, Call Recording sowie Session Border Controller erstmals in einer Appliance zusammen. Alle Kommunikationsfunktionen können unabhängig voneinander oder im Zusammenspiel genutzt werden. Sie lassen sich über eine integrierte…
NEWS | BUSINESS | BUSINESS PROCESS MANAGEMENT | DIGITALISIERUNG | GESCHÄFTSPROZESSE | KOMMUNIKATION | LÖSUNGEN | PRODUKTMELDUNG | SERVICES
Das Fax hat eine Zukunft – Next Generation Document Exchange
Ihren ersten Messeauftritt auf der CCW läutet Ferrari electronic mit einer Weltpremiere ein. Basierend auf den neuesten ITU-Standards präsentiert der Unified-Communications-Hersteller in Halle 2, Stand E25, die nächste Generation des Dokumentenaustausches. Besucher erfahren bei einer Live-Demo, wie sie das Verfahren für sich nutzen können. Fax wirkt heutzutage altmodisch, ist jedoch nach wie vor ein etablierter…
NEWS | DIGITALE TRANSFORMATION | INFRASTRUKTUR | KOMMUNIKATION | ADVERTORIAL | AUSGABE 5-6-2017
Bye-bye ISDN – OfficeMaster Gate Advanced: die All-in-One-Lösung für die IP-Migration
Das Ende der Ära ISDN rückt näher, All-IP lautet jetzt die Devise. Für die Migration der gesamten Unternehmens-ITK sind Lösungen gefragt, die bestehende Investitionen schonen und alle Komponenten berücksichtigen. OfficeMaster Gate Advanced von Ferrari electronic ist eine Lösung, die jeden All-IP-Check besteht.
NEWS | CLOUD COMPUTING | INFRASTRUKTUR | KOMMUNIKATION | PRODUKTMELDUNG | AUSGABE 1-2-2017
Unified Communications: Die Migration auf All-IP verspricht viele Vorteile
Das deutsche IT-Unternehmen Ferrari electronic erhöht die Effizienz von Unternehmen, indem es die Kommunikationsprozesse für Mitarbeiter und Systeme vereinheitlicht. Qualität »Made in Germany« zeichnet das Unified-Communications-Portfolio, bestehend aus Hard- und Software, aus.