Erfahren Sie, wie Sie im Jahr 2025 ein profitables ETF-Portfolio mit Fokus auf Technologie aufbauen können. Entdecken Sie die besten deutschen ETFs und Expertentipps für langfristigen Erfolg.

Der Aufbau eines Anlageportfolios von Grund auf könnte das fehlende Bindeglied zwischen Ihren finanziellen Zielen und der Realität sein. Die meisten Anleger bevorzugen eine Mischung von Vermögenswerten, aber die Konzentration auf einen bestimmten Sektor oder eine bestimmte Branche, wie z. B. den Technologiemarkt, ist ein guter Weg, um Ihre Investitionsreise zu beginnen. Deutsche börsengehandelte Fonds (ETFs) sind bei Anlegern sehr beliebt, wobei viele von ihnen Technologieunternehmen aus ganz Europa und der ganzen Welt enthalten. In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie Ihren Technologie-ETF für langfristige Renditen zusammenstellen können.

foto freepik

Wertentwicklung deutscher ETFs in Q1 2025

2025 haben deutsche ETFs aufgrund der starken Aktienströme und der veränderten Anlegerpräferenzen erheblich an Dynamik gewonnen. Deutschland ist der größte ETF-Markt in Europa und bietet Anlegern eine wachsende Auswahl an Produkten zum ETF kaufen.

Daten des deutschen Fondsverbands BVI zeigen, dass deutsche börsengehandelte Fonds im ersten Quartal 2025 Nettomittelzuflüsse in Höhe von 42,2 Milliarden Euro verzeichneten, da die Anleger vom US-Dollar in sichere Aktien und den Euro umschichteten. Die meisten Zuflüsse verzeichneten Aktien-ETFs, die 15,8 Milliarden Euro anzogen, da die Anlegeraktivität zunahm.

Die besten deutschen ETFs im Jahr 2025 sind bisher der DAX-Index, der die 40 größten und liquidesten deutschen Unternehmen abbildet, darunter auch Technologieunternehmen, Amundi ETF DAX UCITS ETF DR, Xtrackers DAX UCITS ETF 1D und Amundi DAX UCITS ETF Dist.

In Deutschland gibt es nicht viele ETFs, die sich ausschließlich auf inländische Technologiewerte konzentrieren, aber Anleger können ETFs handeln, die Technologieunternehmen abbilden. Hier erfahren Sie, wie Sie ein potenziell rentables ETF-Portfolio im Jahr 2025 aufbauen können.

Definieren Sie Ihre Investitionsziele

Meilensteine sind auf den Finanzmärkten unerlässlich, nicht nur, um Erfolge zu feiern, sondern auch, um die Performance zu verfolgen. Definieren Sie Ihre Anlageziele, z. B. eine bestimmte Anzahl von ETFs bis zu einem bestimmten Datum und eine Mindestrendite innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Sie sollten auch Ihren Anlagezeitraum (kurz- oder langfristig), die Anlageklasse und -typen, Ihr Anlagekapital und Ihre Risikobereitschaft festlegen. Obwohl die Marktbedingungen die Rentabilität bestimmen, können Ihre Ziele Ihnen helfen, Ihr Portfolio bei Bedarf neu zu gewichten und anzupassen.

Recherchieren Sie den Aktienmarkt

Die Marktforschung ist von entscheidender Bedeutung. Es gibt weltweit Tausende von ETFs, und die Auswahl derjenigen, die Ihren Anlagezielen entsprechen, kann eine Herausforderung sein. Die beste Möglichkeit, die Aktienmärkte zu recherchieren, besteht darin, ein Aktienscreening-Tool zu verwenden und die Ergebnisse nach Branche/Sektor, Leistung und Verfügbarkeit zu filtern. Auf diese Weise können Sie die ETFs eingrenzen, die Sie handeln möchten.

foto freepik

Der nächste Schritt ist die Untersuchung der Finanzberichte der einzelnen Unternehmen, der historischen Daten des ETF und der Auswirkungen wichtiger Ereignisse auf die Renditen. Die Fundamentalanalyse hilft Ihnen, die finanzielle Gesundheit des Unternehmens und wichtige Kennzahlen wie Gewinn- und Umsatzwachstum, Dividendenrendite, Verschuldungsgrad und Kurs-Gewinn-Verhältnis zu ermitteln.

Gehen Sie zur technischen Analyse über und analysieren Sie historische Preis- und Volumendaten. Verwenden Sie Instrumente wie gleitende Durchschnitte und RSI, um die Marktstimmung zu ermitteln und die Dynamik zu messen.

Finden Sie einen geeigneten Broker/Handelsplattform

Die Wahl eines Brokers ist aus vielen Gründen wichtig. Der wichtigste ist der sichere Zugang zu einer breiten Palette von ETFs zu günstigen Konditionen (Margen, Hebelwirkung usw.). Online-Broker haben den Zugang zu den Finanzmärkten erleichtert, aber es ist für Anleger auch schwierig, den richtigen Broker für ihre Bedürfnisse zu finden. Ihr Broker sollte niedrige Handelsgebühren, eine schnelle Handelsausführung, Bildungsressourcen und einen Kundensupport zur Lösung von Problemen bieten. Sie können Broker wie OANDA finden, die in ganz Europa zugelassen sind und den besten Praktiken der Branche entsprechen.

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio

Während Sie sich auf Technologie-ETFs konzentrieren, verbessert eine Diversifizierung innerhalb der Nische die Portfolioperformance. Experten empfehlen einen Core-and-Satellite-Ansatz zur Diversifizierung. Der erste Schritt ist die Auswahl von Tech-ETFs mit breiter Abdeckung, wie Invesco QQQ, dann fügen Sie ETFs hinzu, die Unternehmen enthalten, die sich auf bestimmte Nischen konzentrieren, wie KI, Halbleiter, Software oder Cloud Computing.

Sie können auch über verschiedene ETFs innerhalb einer Nische diversifizieren. So können Sie beispielsweise in KI- und Big-Data-ETFs wie den Xtrackers AI & Big Data ETF investieren. Schließlich können Sie auch ETFs aus Schwellenländern oder internationale Unternehmen einbeziehen. Beachten Sie, dass ETFs von Natur aus diversifiziert sind. Daher müssen Anleger ETFs sorgfältig auswählen, um eine Überdiversifizierung zu vermeiden, die kontraproduktiv sein könnte.

Folgen Sie den erfolgreichsten Anlegern

Eine der effektivsten Möglichkeiten, ein Portfolio von Grund auf neu aufzubauen, besteht darin, zu verfolgen, was die Experten und erfolgreichen Anleger tun. Einige Anleger teilen ihre privaten Investitionen online über soziale Medien oder spezielle Blogs. Ihre Bestände können über Veröffentlichungen wie die EU-Transparenzrichtlinie und das deutsche Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) zugänglich sein.

Erfahrene Anleger wissen, welche Aktien sie auswählen müssen, und sind in der Regel mit langfristigen Anlagen erfolgreich. Sie können ihre Investitionen verfolgen, um rentable Aktien und die ETFs, die sie abbilden, zu finden, insbesondere wenn Sie beabsichtigen, sie über Jahre zu halten.

Definieren Sie eine Eintrittsstrategie

Durch den Kauf von Anteilen zu einem niedrigeren Preis können Anleger bei einem Anstieg des Wertes höhere Renditen erzielen. Die meisten Anleger finden ETFs, wenn die Kurse steigen, da sie in der Regel kaufen, wenn der Kurs zurückgeht oder korrigiert wird. Der Handel mit ETFs erfordert eine Einstiegsstrategie, um die potenziellen Gewinne zu maximieren.

Es gibt verschiedene Einstiegsstrategien, darunter die Anlage eines Pauschalbetrags und die Durchschnittskostenrechnung. Bei ersterer können Sie sofort in einen ETF investieren, unabhängig von der Marktentwicklung. Diese Methode ist historisch gesehen besser als das Cost Averaging. Sie können Kurskorrekturen ausfindig machen, um »die Delle zu kaufen«, und warten, bis der Kurs steigt.

Bei der Cost-Average-Methode werden die Investitionen über 5-12 Monate gestreckt; Sie können die ETFs in regelmäßigen Abständen, in der Regel monatlich, mit einem festen Geldbetrag kaufen, um die Volatilität zu mindern und die Rendite zu maximieren. Die Cost-Average-Methode wird in der Regel für die Neugewichtung des Portfolios verwendet.

Abschließende Überlegungen: Tech-ETFs im Jahr 2025 im Blick

Der TexDAX-Index, der iShares MSCI Germany ETF (EWG) und der DAX-Index sind einige der größten ETFs in Deutschland, die Sie im Jahr 2025 beobachten sollten. Sie können den iShares MSCI Eurozone (EZU) ETF, den EURO STOXX® 50 und den MSCI EMU beobachten, um ein breiteres Engagement im europäischen Technologiebereich zu erreichen. Der Aufbau eines technologieorientierten ETF ist eine gute Möglichkeit, auf der Welle der Unternehmen zu reiten, die im Technologiesektor beträchtliche Gewinne erzielen. Von Elektrofahrzeugen bis hin zu Konsumgütern und von grüner Energie bis hin zu künstlicher Intelligenz zeigen die Anleger mehr Vertrauen in europäische ETFs, was versierten Anlegern die Möglichkeit gibt, leistungsstarke Portfolios aufzubauen.

628 Artikel zu „Tipps Finanzen“

News | IT-Security | Tipps

Fünf (Sicherheits-)Tipps für Gamer

17. Mai 2025

Die Neuigkeiten eines potenziellen Steam-Datenlecks mit über 89 Millionen betroffenen Usern hat Gamern den Schweiß auf die Stirn getrieben. Nun gab es Entwarnung: Es wurden doch keine Daten geleaked, lediglich Textnachrichten von Zwei-Faktor-Authentifizierungen, die keinerlei Rückschlüsse auf persönliche Konten und Daten zulassen. Trotzdem sollten Gamer in einer Welt, in der Datenschutzverletzungen zunehmen und das Risiko…